जळगाव लाईव्ह न्यूज । ४ डिसेंबर २०२२ । TATA च्या एका म्युच्युअल फंडाने गुंतवणूकदारांना बंपर परतावा दिला आहे. ज्यात 10 हजाराच्या गुंतवणुकीचे 13 लाख रुपये झाले आहे. तो नेमका फंड कोणता आहेत. ते जाणून घेऊयात..
टाटा बँकिंग आणि फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंड ही बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रात गुंतवणूक करणारी एक ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे. 28 डिसेंबर 2015 रोजी या निधीची स्थापना करण्यात आली होती, त्यामुळे तो लवकरच 7 वर्षांचा होईल. फंडाला व्हॅल्यू रिसर्चकडून 3-स्टार रेटिंग आहे आणि फंडाच्या सर्वात अलीकडील 30 ऑक्टोबर 2022 पर्यंत, त्याच्या स्थापनेपासून 13.57% चा CAGR व्युत्पन्न केला आहे.
बँकिंग आणि वित्तीय सेवा उद्योगात गुंतलेल्या भारतीय कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये त्याच्या निव्वळ मालमत्तेपैकी किमान 80% गुंतवणूक करणे हे फंडाचे प्राथमिक गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आहे.
₹ 10,000 चा मासिक SIP गेल्या वर्षभरात तुमची एकूण गुंतवणूक ₹ 1.20 लाख ते ₹ 1.32 लाखांपर्यंत नेतो. या कालावधीत फंडाने 20.42% परतावा दिला आहे. ₹10,000 चा मासिक SIP गेल्या तीन वर्षांत तुमची एकूण गुंतवणूक ₹3.60 लाखांवरून ₹4.63 लाखांपर्यंत वाढवेल, ज्यामुळे फंडासाठी 17.09% गुंतवणुकीवर परतावा मिळेल.
गेल्या पाच वर्षांमध्ये फंडाच्या १३.३०% परताव्याच्या कारणास्तव, ₹१०,००० च्या मासिक SIP मुळे तुमची एकूण गुंतवणूक ₹६ लाखांवरून ₹८.३७ लाख झाली असेल. ₹10,000 च्या मासिक SIP साठी तुमची ₹8.20 लाखांची संपूर्ण गुंतवणूक 13.57% च्या फंडाचा प्रारंभिक परतावा लक्षात घेऊन ₹13.13 लाखांपर्यंत वाढली असेल.
कंपनीबद्दल जाणून घ्या
फंडामध्ये बँका, भांडवली बाजार, वित्त आणि विमा यांचे क्षेत्र वाटप धोरण आहे. आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, अॅक्सिस बँक, एसबीआय, एचडीएफसी लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक, करूर वैश्य बँक, आयडीएफसी फर्स्ट बँक या फंडाच्या शीर्ष 10 होल्डिंग्स आहेत. RBL बँक आणि SBI कार्ड्स आणि पेमेंट सर्व्हिसेस लिमिटेड. टाटा बँकिंग आणि फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंडचे बाजार भांडवलानुसार लार्ज कॅप समभागांसाठी 72.99%, मिड कॅप समभागांसाठी 8.70% आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांसाठी 18.31%.