जळगाव लाईव्ह न्यूज । ११ ऑक्टोबर २०२१ । सध्याच्या घडीला शेअर बाजारात तेजी आली आहे. अशात जर तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल तर आज आम्ही तुम्हाला हायब्रिड म्युच्युअल फंडांबाबत सांगणार आहेत. या योजनांमध्ये, फंड हाऊस गुंतवणूकदारांचे पैसे इक्विटी आणि कर्ज मालमत्ता या दोन्ही वर्गांमध्ये गुंतवतात. शुद्ध इक्विटी योजनेच्या तुलनेत यामध्ये धोका कमी आहे. जर तुम्ही पुराणमतवादी गुंतवणूकदार असाल म्हणजेच थेट इक्विटी एक्सपोजर टाळायचे असेल तर हायब्रिड म्युच्युअल फंड तुमच्यासाठी एक चांगला पर्याय असू शकतात. यामध्ये, इतर श्रेण्यांच्या तुलनेत जोखीम कमी असताना, परतावा सहसा अधिक चांगला असतो.
गुंतवणुकीसाठी म्युच्युअल फंड हा एक चांगला पर्याय आहे. यात एकरकमी तसेच पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (SIP) द्वारे गुंतवणूक करता येते. म्युच्युअल फंडांच्या अनेक श्रेणी आहेत. गुंतवणूकदाराला इक्विटी फंडांपासून डेट फंड, गोल्ड फंड आणि इन्फ्रा फंडांपर्यंतच्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा पर्याय मिळतो. प्रत्येक श्रेणीची स्वतःची जोखीम आणि परताव्याची गणना असते. यापैकी एक श्रेणी हायब्रिड म्युच्युअल फंडांची आहे.
परतावे समजून घ्या
हायब्रिड म्युच्युअल फंडांमध्येही वेगवेगळ्या श्रेणी आहेत. यामध्ये आक्रमक संकर, पुराणमतवादी संकर, संतुलित संकर, गतिशील मालमत्ता वाटप किंवा संतुलित लाभ, बहु मालमत्ता वाटप, लवाद आणि इक्विटी बचत योजना यांचा समावेश आहे. बॅलन्स्ड हायब्रिड फंडांबद्दल बोलायचे झाल्यास, त्यांचा परतावा गेल्या 5 वर्षात 15 टक्क्यांपर्यंत आहे. आक्रमक हायब्रिड फंडांनी गेल्या 5 वर्षात 19 टक्क्यांपर्यंत परतावा दिला आहे. कंझर्वेटिव्ह हायब्रिड फंडांनी याच कालावधीत 12 टक्क्यांपर्यंत परतावा नोंदवला आहे. हायब्रिड इक्विटी बचत योजनांविषयी बोलायचे झाले तर त्यांचे 5 वर्षांचे परतावे 11 टक्क्यांपर्यंत, हायब्रीड आर्बिट्रेज 6 टक्क्यांपर्यंत आणि हायब्रीड मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड 18 टक्क्यांपर्यंत आहेत.
खासियत काय?
बीपीएन फिनकॅपचे संचालक एके निगम म्हणतात की हायब्रिड फंड एक प्रकारे म्युच्युअल फंड किंवा ईटीएफचे वर्गीकरण आहे. जे विविध प्रकारच्या मालमत्ता किंवा मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतात, जेणेकरून पोर्टफोलिओमध्ये विविधता येऊ शकेल. याचा अर्थ हाइब्रिड म्युच्युअल फंड एकापेक्षा जास्त मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतात. यामध्ये इक्विटी आणि डेट अॅसेट्सचा समावेश आहे. कधीकधी या योजना सोन्यात पैसे गुंतवतात. म्हणजेच समान उत्पादनात इक्विटी, कर्ज आणि सोन्यामध्ये पैसे गुंतवण्याची संधी आहे. अशा प्रकारे, त्यांची गुंतवणूक मोठ्या प्रमाणावर वैविध्यपूर्ण आहे. याचा फायदा असा की जर इक्विटीमध्ये परतावा बिघडला तर कर्ज किंवा सोन्याचे रिटर्न एकूण परताव्याचे संतुलन साधू शकतात. त्याचप्रमाणे, जर कर्ज किंवा सोन्यातील परतावा कमकुवत असेल तर इक्विटीचा परतावा तो संतुलित करतो.
गुंतवणूक कोणी करावी?
एके निगम सांगतात की, आजच्या काळात बॅलन्स अॅडव्हान्टेज फंड श्रेणीतील गुंतवणूकदारांचा कल वाढला आहे. त्यात शुद्ध जोखीम योजनांपेक्षा कमी जोखीम आणि चांगले परतावा आहे. तथापि, या व्यतिरिक्त, हायब्रिड फंडांच्या इतर श्रेणींमध्ये भिन्न इक्विटी मर्यादा आहेत. एकूणच, गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या श्रेणीतील जोखीम घटक पाहून हायब्रिड फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. चांगल्या जोखमीच्या गुंतवणूकदारापासून आक्रमक गुंतवणूकदारांपर्यंत, या फंडांमध्ये गुंतवणुकीचा पर्याय आहे.
निगम म्हणतो, जसे आपण संतुलित निधीबद्दल बोलतो, त्यामध्ये गुंतवणूकीचे प्रमाण 60 टक्के स्टॉक आणि 40 टक्के बॉण्ड्स आहे. यामध्ये, जर स्टॉकचा धोका वाढला, तर बाँडचा परतावा तो संतुलित करू शकतो. त्याच वेळी, जेव्हा आपण आक्रमक संकरित निधीची योजना निवडतो, तेव्हा त्यातील 65 ते 80 टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये असते. त्याचबरोबर 20 ते 35 टक्के गुंतवणूक कर्जामध्ये केली जाते. अशाप्रकारे, प्रत्येक योजनेचे इक्विटी-कर्ज गुंतवणुकीचे प्रमाण वेगळे असते.